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银谷聚焦 | 财富管理行业发展新趋势 体验极致的金融服务

创投君 · 2018-12-21 14:07:44

又是一年总结季,波士顿咨询公司发布最新的《2018年全球数字财富管理报告》,银谷财富研究院为大家揭秘其中的重要数据。截至2017年年底,中国的互联网财富管理规模已达到6千亿美元,中国个人持有的可投资资产总额高达188万亿元人民币。

中国高净值人群的快速增加,以及受到制度变革与技术变革的双重影响,人们对于财富管理的需求方向已经不止于简单的存、贷、汇等基础金融业务,更倾向于体验极致的金融服务。

把握新机遇 迎接新时代

面对当前多元化的用户需求,银谷财富在为客户提供服务的过程中,始终高度重视投资管理多元化、风险管理专业化、客户服务品质化、经营管理合规化这四个方面。根据其风险喜好及投资能力,银谷财富与多家金融机构合作,通过财富管理、资产管理、海外资产配置、类固定收益类等多元化资产配置方式,借助自身专业的金融视角和丰富的行业经验,为客户提供股权投资、债权投资、高端保险、海外资产配置等全方位的综合金融信息咨询服务,目前已面向近30万高净值会员提供第三方投资管理咨询服务。

开展更加多元业务

同时,投资者对资产保值增值、风险对冲、财务规划等诸多财富管理业务的需求也日益强烈。在政策监管的导向下,中国旧模式下发展起来的百万亿级存量业务将要转型,整个财富管理咨询行业面临洗牌。如何满足高净值人群所需的专业性、独立性、综合性为一体的全方位财富管理服务,成为全行业共同思考的问题。

财富安全 财富传承

有数据显示,未来随着中国房产税、遗产税、资本利得税等政策进一步向国际标准靠拢,高净值人群对于财富安全、财富传承、财产剥离这类综合性财富管理咨询方案愈加关注,对涉及家族理念的树立、家族关系的延续、家族知识的转移、家族企业的交接等一系列服务的偏好明显上升。财富管理咨询机构针对投资者全面财务状况和长期财富目标,通过综合分析为客户定制完整的财富管理咨询方案,将高净值人群的物质财富和精神财富加以积累和传承,并为客户进行长期资产配置,将成为未来行业发展的核心要点。

信赖来自于更加专业

另外,选择专业的财富管理咨询服务机构也是高净值人群所关注的重中之重。专业的财富管理咨询机构,会根据投资者自身或者企业成长的不同阶段所对应不同的财富管理需求,帮助投资者定制更为适合的、风险控制与收益平衡的资产配置方案。同时,职业经理人在经济周期中的丰富历练,对成熟投资工具和技术手段的应用,可以更有效地帮助投资者避免风险敞口,使得财富管理咨询建议具备稳健投资的统筹观。

未来,中国财富管理咨询行业的改革优化仍任重道远。银谷财富也将不忘初心,不断提高企业服务能力和优化用户体验,引领行业发展。

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